Investovanie · stratégia · portfólio

Peniaze potrebujú
systém.

Portfólio skladáme od cieľa, nie od produktu. Aby ste vedeli, čo vlastníte, prečo to vlastníte a čo robiť, keď trh klesne.

Horizont 5+ rokovPrístup diverzifikácia a disciplínaReview pravidelne, nie impulzívne
Čo spolu nastavíme 01

Najprv pravidlá.
Potom fondy.

Výber ETF je až posledná časť práce. Dôležitejšie je, koľko investovať, na ako dlho, aké výkyvy zvládnete a kedy má mať kapitál inú úlohu.

Prebrať moje investície
01 · Diagnostika

Cieľ a horizont

Rezerva, bývanie, dôchodok, podnikanie a ďalšie ciele dostanú vlastný časový rámec a prioritu.

02 · Konštrukcia

Riziko a alokácia

Pomer rastovej a stabilizačnej zložky nastavíme tak, aby bol finančne aj psychologicky udržateľný.

03 · Prevádzka

Náklady a review

Vyberieme vhodné nástroje, nastavíme pravidelné investovanie, rebalansovanie a jasné pravidlá kontroly.

Vzorové portfóliá 02

Tri profily.
Nie tri odpovede.

Toto sú ilustračné modely na vysvetlenie vzťahu medzi rastovým potenciálom a kolísaním. Konkrétne portfólio vzniká až po posúdení cieľa, horizontu, rezervy a schopnosti znášať stratu.

Nižšie kolísanie · 5+ rokov

Stabilné

Akcie30 %
Dlhopisy70 %

Pre cieľ, pri ktorom je dôležitejšia stabilita než maximálny rast. Aj toto portfólio môže dočasne klesnúť.

Stredné kolísanie · 8+ rokov

Vyvážené

Akcie60 %
Dlhopisy40 %

Kompromis medzi dlhodobým rastom a tlmením výkyvov. Portfólio pre investora, ktorý nechce staviť všetko na jednu kartu.

Vyššie kolísanie · 12+ rokov

Rastové

Akcie90 %
Dlhopisy10 %

Pre dlhý horizont a investora pripraveného na výrazné dočasné prepady bez opustenia stratégie.

Historický backtest 03

10 000 € · 2015–2024

Ako by modely
kolísali.

Porovnanie používa ročné celkové výnosy globálnej akciovej a širokej dlhopisovej zložky v USD. Kliknutím zvýrazníte konkrétny model.

Vyvážené portfólio

Indexovaná hodnota investície
Anualizovaný výnos7,1 %
Pokles medzi koncami rokov−16,2 %
Konečná hodnota18 510 €

Metodika

Ročné rebalansovanie. Modely 30/70, 60/40 a 90/10. Bez daní, transakčných nákladov a poplatku za službu. Počiatočná hodnota je ilustračných 10 000 jednotiek.

Dáta

Historické celkové výnosy referenčných ETF iShares MSCI ACWI a iShares Core U.S. Aggregate Bond, 2016–2024, USD.

Dôležité

Historická výkonnosť nie je zárukou budúcich výsledkov. Menové kurzy, dane, poplatky a načasovanie vkladov môžu výsledok výrazne zmeniť. Nejde o osobné investičné odporúčanie.

Portfólio má sedieť vášmu životu.

Na úvodnej konzultácii si prejdeme cieľ, dnešné investície a to, akú mieru neistoty viete reálne uniesť.

Rezervovať konzultáciu